Tradit no predice
el mercado.
Mapea las probabilidades.

TL;DR

Tradit pivota de "plataforma de trading automatizado" a una capa de inteligencia de mercado probabilística, vendida como membresía sobre tres superficies coordinadas — Dashboard, servidor MCP y Alertas — alimentadas por un solo motor compartido (el stack existente Kronos / PRISMA / PRISM / Oracle).

Tradit no predice el mercado. Mapea probabilidades, nombra los drivers, declara condiciones de invalidación, y rastrea su propia calibración públicamente.

Categoría: Probabilistic Market Intelligence Infrastructure (AI Market Copilot). Mercado: USA primario, Europa secundario. Scope MVP: completo, sin rollout por fases. Moat: distribución MCP-first hacia traders AI-native, calibración pública auditable, razonamiento + provenance, scope cross-market (cripto + prediction markets desde día 1).

Visión y posicionamiento

Una capa de inteligencia que ingiere precio, macro, on-chain, sentimiento, noticias, prediction-markets y datos de activos tokenizados, los pasa por el stack de cognición existente, y entrega escenarios probabilísticos con razonamiento y condiciones de invalidación.

Lo que reemplaza a "señales BUY/SELL" es la Card: un objeto probabilístico estructurado con probabilidad asignada, probabilidad implícita del mercado (cuando aplique), spread, razonamiento, confianza, horizonte, invalidación y provenance. Una sola Card se renderiza a vista de dashboard, respuesta de tool MCP, payload de alerta, post editorial.

Qué NO es Tradit

• Un grupo de señales "COMPRA BTC AHORA"
• Una plataforma de copy-trading
• Un broker, exchange o custodio
• Un asesor financiero personalizado
• Una garantía de retornos
• Otro clon de TradingView ni otro newsletter macro

Mercado objetivo

Geografía: USA primario, Europa secundario. Launch en inglés; alemán/francés como expansión.

ICP día 1: traders y devs prosumer AI-native — gente que ya usa Claude / ChatGPT / Cursor todos los días y quiere contexto de mercado estructurado como herramienta que su IA pueda invocar.

ICP día 2 (funnel): traders prosumer que quieren una alternativa seria a TradingView para interpretación, no charting.

Tier boutique: family offices y prop traders — menor volumen, mayor ARPU.

Por qué USA/EU y no LATAM

• Pricing power: $50-150/mes es techo LATAM; el prosumer USA/EU paga $149-249 sin fricción.
• La audiencia AI-native dev/prosumer (el comprador del MCP) está concentrada en USA/EU.
• Canales de distribución (X / Substack / Product Hunt / HN) son maduros allá.
• Cultura de calibración-como-producto (Tetlock, Brier, Manifold, Metaculus) vive ahí.
• Las ventajas LATAM-específicas (Ondo, NowPayments) se debilitan en mercados con infraestructura de broker madura.

Un cerebro, tres superficies

Cada superficie entrega una forma distinta de la misma inteligencia. Ningún tier es subset estricto de otro — apuntan a jobs distintos. El leverage de pricing nace de ahí.

Reuso de infraestructura existente

El backend reusa lo ya construido en apps/engine/ y apps/backtesting/: clasificador PRISM de 7 canales, atribución narrativa PRISMA, router Kronos, engine de confluencia Oracle, pipelines de Binance/Coinglass/Santiment/Dune, ingesta de noticias. Lo nuevo del MVP es la capa de orquestación: generador de Cards, card store, tracker de calibración, ingesta Kalshi + Polymarket, engine de contexto de sesión, calendario de event-risk.

La Card — unidad atómica del producto

Todo lo que Tradit produce, muestra o pushea es una Card o un derivado. Diseñar la Card bien hace que toda otra pieza (UI, schema MCP, payload de alerta, template editorial) caiga en su lugar.

{
  "id": "card_2026_05_04_btc_001",
  "subject": { "asset": "BTC", "market": "crypto" },
  "card_type": "asset_scenario",
  "horizon": { "value": 72, "unit": "hours" },
  "scenario": {
    "probabilities": {
      "bullish_continuation": 0.58,
      "sideways_chop":        0.27,
      "bearish_reversal":     0.15
    },
    "primary_bias": "bullish"
  },
  "conviction_score": 74,
  "market_consensus": {
    "source": "polymarket",
    "probability": 0.66
  },
  "spread": -0.08,
  "drivers": [
    { "label": "Funding normalizado",   "module": "PRISM-NATIVE" },
    { "label": "DXY debilitándose",     "module": "PRISM-MACRO" }
  ],
  "invalidation": {
    "condition": "Cierre diario por debajo de $62,500",
    "level": 62500
  },
  "provenance": {
    "data_sources": ["coinglass", "santiment", "polymarket"],
    "system_modules": ["PRISM-v3", "PRISMA-v2", "Kronos-v1"]
  }
}

Tipos de Card

• asset_scenario — distribución de probabilidad para un activo en un horizonte.
• event_probability — Tradit vs prediction market sobre evento discreto.
• regime_state — lectura actual del régimen macro/cripto.
• divergence_alert — divergencias detectadas (Kalshi vs Polymarket, narrativa vs precio).
• narrative_shift — cambio de narrativa dominante (PRISMA).
• contrarian_signal — override contra-narrativa.
• no_trade — output explícito de "no actuar".

Calibración como contrato

Cada Card con un horizon y auto_resolve: true se puntúa automáticamente al expirar. Brier score, reliability diagram, descomposición de Murphy. Scoreboard público que corre haya o no haya alguien mirando — eso es lo que vuelve a la calibración infraestructura, no marketing.

El moat

1. Probabilístico, no directivo

Tradit nunca dice "COMPRA". Dice "el escenario X tiene probabilidad Y% bajo condiciones Z, invalidado por W". Cobertura legal, intelectualmente honesto, matchea cómo el engine realmente piensa.

2. Brier track record público

Cada probabilidad publicada se vuelve un forecast verificable. Imposible de fakear; compone con el tiempo. La economía signal-bro depende de memoria selectiva — Tradit la vuelve imposible por construcción.

3. Honesty Receipts

Cuando una card notable resuelve mal, publicamos un editorial explicando qué falló y qué actualizó el modelo. Mecanismo de confianza contraintuitivo; signal-bros no pueden copiarlo.

4. The Spread (Tradit vs prediction markets)

Para cualquier evento también trackeado por Kalshi/Polymarket, cada Card lleva market_consensus y computa spread. Estructuralmente único — nadie más tiene la capa analítica + la ingesta de prediction-market + el razonamiento contextual para explicar el spread.

5. Distribución MCP-first

Ventana de 12-18 meses antes de que MCP sea table stakes. Ser temprano al mercado AI-native ("conectá tu Claude a Tradit") crea audiencia developer-trader con switching costs reales (workflows ya incluyen tools tradit_*).

6. Razonamiento como contenido (vs datos crudos)

MCPs adyacentes (FinancialDatasets, Alpha Vantage, EODHD, TraderMade, LSEG) sirven datos crudos. Tradit sirve estado interpretado con razonamiento. Se commoditizan entre ellos; Tradit no commoditiza a ninguno — los consume.

Panorama competitivo

La celda única de Tradit: Probabilistic Market Intelligence × Multi-asset (cripto + prediction + macro) × MCP-first × Calibración pública × Producto de membresía. Hay adyacencias en cada eje — ninguna en todas simultáneamente.

Ventana de oportunidad

• MCP-first finance: ~12-18 meses antes de que LSEG, Bloomberg, FactSet shippen tiers MCP públicos full-featured.
• Cultura de calibración pública: nicho aún en finance retail; ~24-36 meses antes de volverse table stakes.
• Razonamiento cross-market: estructuralmente difícil de añadir para firmas single-discipline; defensible por años si se ejecuta bien.

Pricing y tiers

Mercado prosumer US/EU — pricing bajo $100/mes para productos serios de finanzas señaliza "indie / no serio" y aumenta churn. Referencias: Trade Ideas $228/mes, TrendSpider $39-98 + upsells, Seeking Alpha Premium $239/año, Doomberg Substack $300/año, Bloomberg $24K/año.

Sweet spot prosumer AI-native: $149-249/mes tier MCP, $39-49/mes funnel dashboard, $499-999/mes tier boutique-fund.

Rails de pago

Stripe primario (cards, Apple Pay, Link, SEPA EU, recurrente, dunning, analytics de churn) — ~70%+ del tráfico prosumer US/EU. NowPayments secundario (USDT, BTC, ETH) para cohorte crypto-native. Ambos rails disponibles en cada tier. Planes anuales: 2 meses gratis (~17% descuento).

Compliance y posición legal

Todos los outputs de Tradit son research / educational / market intelligence, no asesoría financiera personalizada. Este framing es legalmente significativo y consistente con cómo el producto realmente funciona (escenarios probabilísticos, sin ejecución, sin personalización).

Lo que explícitamente NO hacemos

• Recomendaciones personalizadas basadas en perfil de usuario
• Ejecutar trades a nombre de usuarios
• Custodiar fondos de usuarios
• Prometer retornos o "win rates"
• Operar copy-trading sin régimen de compliance separado
• Usar lenguaje que asevere certeza ("will", "garantizado", "secret")

Conciencia regulatoria

• SEC / FINRA (US): los outputs no-personalizados, scenario-based se sitúan fuera de la definición típica de adviser. Línea fact-specific. Revisión legal requerida antes de cobrar dólar uno.
• FCA (UK): reglas de promociones financieras aplican al marketing. Disclaimers + framing no-personalizado.
• BaFin (DE) / ESMA (EU): "investment recommendations" requieren reglas de transparencia (MAR Art. 20). Disclose conflictos, metodología, identidad del productor.
• MiCA (EU cripto): afecta cómo se describe y comercializa cripto en EU; lenguaje de disclaimer adaptado.

Editorial

Modelo Patrick Boyle / Doomberg: pluma humana visible, pero el feed/producto escala independiente del bandwidth del autor. System brand corre continuo (cards, alertas, dashboard, MCP). Editorial es Substack semanal + threads X destilando regime shifts. Voz humana sólo en momentos editoriales mayúsculos (decisiones Fed, regime flips, updates de metodología).

Cold-start: 4-8 semanas antes de tier pago

• Calibration Scoreboard público en vivo
• 2-3 essays de metodología en Substack
• Cards de muestra con explicación completa (sin auth)
• Cuenta X activa con regime updates 3-5x semana
• Documentación pública de arquitectura, módulos, fuentes y limitaciones

Brand Broadcast — formato de eventos en X

Posts punchy, urgentes, anclados visualmente. Diferencia con Crypto Rover & co.: superponemos el contexto probabilístico que ya estaba en el sistema antes del movimiento.

CRASH: $200B wiped from US stocks in 25 min.

Tradit's regime read flipped to risk-off at 67% confidence 4 hours ago. We flagged it.

Cada "we flagged it 4 hours ago" es retroactivamente verificable en la Card History API pública. Competidores no pueden fakear timestamps. Cadencia objetivo en días event-heavy 15-30 posts; baseline 3-10/día. Manual primeras 4 semanas para fijar voz; automatización semi-asistida en Roadmap.

Roadmap post-MVP

Estas features están documentadas y son estratégicamente esenciales, pero diferidas explícitamente para mantener el MVP shippable. Orden aproximado una vez el revenue cubra el scope expandido.

Personal Layer (broker integration)

La capa que convierte Tradit de inteligencia genérica a inteligencia sobre tu exposición — el gap que Rallies.ai explota pero sin engine probabilístico. Partner: SnapTrade (read-only sobre ~15 brokers — Robinhood, Schwab, Fidelity, E*TRADE, Interactive, Coinbase, Kraken). Tradit nunca ejecuta — read-only es el scope completo. Desbloquea Cards position_assessment, portfolio_health, personalized_news.

Discovery (Themes / Politicians / Funds)

Replica y extiende la superficie Discover de Rallies, layered con inteligencia probabilística. Themes curados con interpretación narrativa de PRISMA, STOCK Act tracking vía Quiver Quantitative, filings 13F + holdings de ETFs vía FinancialDatasets.

Chat conversacional

MCP expuesto como conversación user-facing. Mismo backend, UX amigable. Cada respuesta es una Card (calibración aplica). Free tier 5 chats/día; tier MCP/Pro ilimitado.

Brand Broadcast Engine

Auto-generación de drafts desde eventos significativos (regime flip, shift de probabilidad, divergencia, milestone de calibración). Queue para review, publicación one-click. Render target social_post junto a dashboard / mcp / alert / editorial.

Otros items

• Cobertura de stocks completa vía FinancialDatasets ($200-2000/mes) — se vuelven proveedor, no competidor.
• Calibration-backed refund tier Pro anual.
• Feeds de activos tokenizados (Ondo / xStocks) para crypto-native que quieren exposición US equity on-chain.
• App móvil nativa (iOS primero; responsive web + Telegram cubren MVP).
• Composabilidad con MCPs de broker (Alpaca / Hyperliquid / Interactive) — read-side de Tradit, ejecución del lado del partner.
• Leaderboard de forecast de usuarios — usuarios suben predicciones, ven Brier vs Tradit.

Decisiones abiertas

Items que requieren input del owner / junta antes de construir. Recomendaciones default sugeridas pero no fijadas.

1. Compromiso de cara editorial — owner dispuesto a Substack semanal + apariciones en momentos mayúsculos. Default: sí, baja cadencia.
2. Calibration-backed refund — ¿lanzar en MVP o v2? Recomendación: diseñar en MVP, lanzar v2 con 3+ meses de track record.
3. Forma del free tier — estricto (1 card/día, sin MCP) vs generoso (Market Pulse completo, activos limitados). Trade-off: viralidad vs conversión.
4. Timing de cobertura de stocks — fast-follow v1.5 vía FinancialDatasets, o diferir a v2. Recomendación: v1.5.
5. Cohorte beta — beta cerrada (waitlist + invite) vs launch abierto. Recomendación: beta cerrada 4-6 semanas para feedback de calibración.
6. Estándar de auth MCP — OAuth 2.1 vs sólo API-key. Recomendación: ambos.
7. Naming de módulos — exponer PRISM/PRISMA/Kronos/Oracle vs labels user-friendly. Recomendación: user-friendly público-facing, internos en docs de metodología y provenance.
8. Cadencia de Brand Broadcast en MVP — manual-only vs semi-automatizado desde día 1. Recomendación: manual primeras 4 semanas, luego semi-automation.
9. Card types de Roadmap en schema MVP — pre-bakear slots forward-compatible o agregar al shippear Personal Layer. Recomendación: pre-bakear.

Decisiones stage-Roadmap (diferir hasta queue de Personal Layer)

• Partner broker: SnapTrade vs Plaid Investments vs APIs directas.
• Fuente políticos: Quiver Quantitative API (paga) vs scraping Capitol Trades (gratis).
• Límites del free tier personalizado.
• Curación de Themes — Tradit-curado vs auto-generado desde clusters narrativos PRISMA.

Fuente de verdad de este documento: docs/tradit-product-pivot-es.md en el monorepo tradit-system. Actualizar vía PR; preservar historia de cambios.